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Viele Menschen planen und bereiten alles Mögliche im Leben vor: Eine Prüfung, eine «Züglete», ein «Date», eine Hochzeit, ein Hausbau, eine Reise. Wieso also nicht auch ein Schritt im Leben, der wie die Pensionierung grosse finanzielle Auswirkungen hat und bei welchem man Fehlentscheide bis ins hohe Alter spürt? Die rechtzeitige Planung der eigenen Pension bietet grosses Optimierungspotential. Zudem hältst du dir alle Optionen offen, bist gut vorbereitet und kannst den Ruhestand sorgenfrei geniessen.
Hier eine Auswahl von Fragestellungen, bei welchen wir dich unterstützen können: Wie viel Einkommen und Vermögen steht mir nach der Pensionierung zur Verfügung? Kann ich mir eine vorzeitige Pensionierung leisten? Soll ich in meiner Situation aus der Pensionskasse die Rente oder das Kapital beziehen? Wie viel AHV erhalte ich? Was ändert sich mit der AHV-Reform für mich? Reichen meine Einnahmen und mein Vermögen zum Leben nach der Pensionierung? Wie kann ich bei der Pensionierung Steuern sparen? Welche Optimierungen und Massnahmen können bis zur Pensionierung getroffen werden? Soll ich meine Hypothek vor der Pensionierung reduzieren? Welche Fristen sind zu beachten damit ich nichts verpasse? Ist mein (Ehe-)Partner im Todesfall genügend abgesichert? Kann ich mir frühzeitige Schenkungen /Vermögensabtretungen an meine Nachkommen leisten?
Du bekommst eine Standortbestimmung deiner persönlichen Situation. Du weisst, was finanziell auf dich zukommt. So erfährst du beispielsweise, wie sich deine Einnahmen und Ausgaben (z.B. Steuerbelastung) nach der Pensionierung verändern und wie sich dein Vermögen kurz- und langfristig entwickelt.
Wir zeigen dir konkrete Handlungsoptionen inkl. einem übersichtlichen Massnahmenplan, wann was in Angriff genommen werden sollte. So verpasst du Nichts und stellst sicher, dass dir nach der Pension genug Geld zum Leben bleibt. Unser Ziel ist es, dass du optimal auf die Pensionierung vorbereitet bist.
Du erhält von uns wichtige Entscheidungsgrundlagen, mit welchen du deine Entscheidungen fundiert und mit einem guten Gefühl treffen kannst.
Deine Finanzsituation kann durch geschickte (Steuer-)Planungsmassnahmen vor, während und nach der Pensionierung erheblich optimiert werden. Damit sparst du Geld, welches deine finanzielle Situation verbessert und dir mehr Freiheiten bietet.
Du bekommst von uns eine ehrliche, umfassende, individuelle und verständliche Beratung.
Bei Bedarf unterstützten wir dich auch bei Verhandlungen mit Banken, Versicherungen oder bei Abklärungen bei deiner Pensionskasse.
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+41 (0)79 917 86 48 Markus
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